第16章 质控（1 / 2）

《合规关系》 第16章 质控(第1/2页)

第16章质控

ibd的项目在提交证监会之前，必须先过三道防线：

第一道：ibd自审自查，内部的l有时候是投行总裁、ceo亲自关注。

第二道：qc（lityntrol质控部），审核材料质量，把关专业的硬伤。

第三道：内核+合规+风控，内核会作为公司最高审核决策，决定是否同意申报；合规审核合规性、利益冲突、监管口径；风控审核风险评估、资本占用、限额检查。三者都通过，才能盖章签字，提交证监会/交易所。

合规和风控虽然是中台部门，但权力很大，可以说是制约前台业务部门的存在。两者的区别是：合规从法律法规出发看“能不能做”；风控从风险出发看“敢不敢做”。可以说合规是底线，风控是上限。很多项目过了合规，却被风控按死，最后黄了。

而风控的全球主管，那个阿三，跟沈砚清不对付，总是在一些关键项目上拿放大镜找茬。虽然沈砚清最后都给了充分的证明，驳回了阿三的刁难。但总是时不时在他面前刷存在感，也够烦的。

他又岂会坐以待毙，任阿三在头上拉屎。虽然他很鄙夷职场抱团，但合理地利用规则，在合规框架内顺畅地解决不必要的麻烦，也是智慧的体现。不是有句名人名言是这么说的吗：把敌人搞得少少的，把朋友搞得多多的。

职场政治、派系斗争，不是国内的特产，国外一样火热。金字塔越往上，能站人的空间就越小。

kg的高层看起来和谐，其实也默契地分为两个阵营：

董事roger：鹰派，业绩至上，更在乎股东们的利益。

董事长philip：鸽派，看重良性发展，比起业绩更在乎的是金融对于社会的贡献。

合规偏鸽派，沈砚清不需要担心。风控是鹰派，那么剩下的质控虽然一直保持中立，但他需要稳住，至少不能和三哥一起捅他刀子。

这个项目风控明显想卡死，发来的风控问题清单上全是死点，如果ibd硬刚，很容易被打成突破风控。他才不踩三哥的陷阱，拉个裁判帮他推进。

回到上海，沈砚清仔细将邮件看完，然后给质控的hed蔡佳明（）发了一封邮件问他在不在公司。

得到肯定的回复，半小时后，沈砚清拎着纸袋直奔30层的质控部。路过秘书台，周莉热情地朝他笑：“谢谢砚清总的咖啡豆，很好喝。”

“不客气，你还可以和stel交换，她的口味不一样。”

“真哒，”周莉的马尾随着偏头的动作晃了下，“那我问问stel姐，谢谢砚清总！”

沈砚清点头回应，感应门打开，他走向高管专用电梯。

30层的布局和42层不太一样，三足鼎立：区质控hed；b区合规hed；c区风控hed。

中间的走廊是公共区域，象征性地搞了一个公用茶水间，但一般没人用，大家的专用区域都有自己的pntry（茶水间）。在公共区域休息聊天，万一嘴秃噜了，说点不该说的被别的部门知道了，第二天合规就会找上门说跨墙违规。

前台部门的人会戏称这一层是三座大山。

沈砚清按响区的门铃，他的id卡刷不了这一层的门禁，因为有信息隔离墙，中台部门和前台部门的门禁是不互通的。

前台秘书礼貌地打开感应门，笑吟吟地带他进去。沈砚清跟他寒暄两句，就走到了蔡佳明的办公室门前。

秘书敲门，里面的人回应了一句，门轻轻打开，秘书示意沈砚清进去。

沈砚清说了声多谢，然后推门走进去。

“longtison还是这么忙呀。”